100만달러의 은퇴 자금을 투자했다가 전액 손실을 입었다며 한인 요식 사업가 최모씨와 라멘 체인 요시하루 글로벌을 상대한 소송을 제기한 한인 노부부가 자신들이 100만 달러를 날리게 되기까지의 사연을 소장에 상세히 공개한 것으로 나타났다.(본보 2025년 6월 27일 보도)
[단독] 한인 노부부, 은퇴자금 100만달러 날렸다 .. 교회서 만난 한인 사업가에게 사기 피해 주장
한인 리모씨 부부는 소장에서 최모씨가 28개의 법인을 만들어 자산을 분산시키고 법적 책임을 회피하는 구조를 이용해 조직적으로 자신들을 속였다고 주장하고 있다.
이 사건은 지난 3월 7일 LA카운티 수피리어 법원에 접수된 리모씨와 추모씨 부부가 LA 수피리어 법원에 최모씨와 그가 실질적으로 지배한 법인들(APIIS Asset I LLC, Global DD Group Inc., Yoshiharu Global Co. 등)을 상대로 소송을 제기하면서 알려지게 됐다.
소장에서 리씨 부부는 교회 지인의 소개로 만난 최씨가 자신을 “신실한 기독교인”이자 “경험 있는 투자 전문가”으로 소개하며 자신들의 신뢰를 얻었다. 고 밝혔다.
처음에는 연금 상품 등 비교적 안정적인 투자를 권유했지만, 부부의 자산 규모와 의존도를 파악한 뒤 점차 자신이 실질적으로 지배하는 고위험 투자로 방향을 틀었다는 것이 리씨 부부측의 주장이다.
리씨 부부는 2019년부터 2021년 사이 총 100만달러를 세 차례에 걸쳐 투자했다. APIIS Asset I LLC(40만달러), Global DD Group Inc.(30만달러), Yoshiharu Global Co. 관련 주식 투자(30만달러)가 그것이다.
“1년 안에 두 배 수익 보장”… 서면 약속도 무용지물
특히 Yoshiharu Global 관련 투자에서는, 최씨가 “1년 안에 투자금이 2배가 되지 않으면 본인이 직접 차액을 보전하겠다”며 서면으로 약속(promissory agreement)한 사실도 소장에 명시돼 있다.
그러나 해당 주식은 1년 후 가격이 급락했고 리씨 부부가 약속된 금액을 청구하자 최씨는 “지급할 수 없다”고 답했다고 리씨 부부는 소장에서 밝혔다.
무엇보다 리씨 부부의 이번 소송이 주목되는 점은 리씨 부부가 최씨와 요시하루 글로벌에 투자한 돈의 흐름이 특이하다는 점이다.
“28개 법인으로 자산 분산” … 알터에고 방식
리씨 부부는 자신들의 피해가 단순한 투자 실패나 계약 위반이 아니라, 알터에고(alter ego) 방식의 법인 분산 운영에 따른 조직적인 투자 피해라고 주장하고 있다.
소장에 따르면, “피고 최씨는 Yoshiharu 계열 19개 법인과 Global DD Group 계열 9개 법인 등 총 28개 이상의 법인을 설립해 이를 마치 하나의 사업체처럼 운용하며 투자금을 분산하고 책임을 회피해왔다”고 원고는 주장했다.
리씨 부부는 소장에서 최씨가 알터에고(alter ego) 관계로 운영했다고 의심되는 법인을 최소 28개로 특정했다. 이들은 두 개의 그룹으로 나뉘며, 각각 Yoshiharu 관련 법인과 Global DD 관련 법인이라는 것이다.
최씨가 투자 자산을 분산·전용한 것으로 원고가 주장하는 계열 법인들은 글로벌 그룹 (Global Group) 관련 법인 총 9개로 Global AA Group, Inc., Global BB Group, Inc., Global BP Group, Inc., Global CC Group, Inc., Global Cerritos Group, Inc., Global DD Group, Inc., Global GG Group, Inc., Global Irvine Group, Inc., Global JJ Group, Inc. 등이다.
또, 요시하루 (Yoshiharu) 관련 법인은 총 19개라고 주장했으나 법인의 구체적인 이름은 명시하지 않았다.
단, 최씨가 약 19개의 Yoshiharu 관련 법인을 설립했다는 점은 원고인 리씨 부부 측의 주장이다.
원고 리씨 부부측이 이들 28개 법인을 ‘알터 에고’라고 지칭하는 것은 동일 지배 구조의 법인들이라고 보고 있기 때문인 것으로 추정된다.
리씨 부부는 소장에서 해당 법인들이 대부분 최씨가 단독으로 CEO, 이사, 주주를 겸임했고, 주식이 제3자에게 발행된 흔적도 없으며, 매출이나 인건비도 존재하지 않는 등 실체가 불분명하다고 지적했다.
이런 구조가 투자자 자금을 특정 법인으로 집중시키고, 부채는 별도 법인이 떠안도록 분리해 책임을 회피하는 전형적인 ‘알터에고’ 수법이라는 것이 리씨 부부의 주장이다.
고령 은퇴자들이 특히 취약한 구조?
이번 소송은 원고가 주장하는 피해 수법의 구조와 경위를 통해, 고령 은퇴자나 투자 경험이 부족한 자산가들이 어떤 방식으로 위험에 노출될 수 있는 지를 보여주는 사례로도 주목된다.
리씨 부부는 소장에서 자신이 65세 이상의 은퇴 이민자로, 재정 판단에 있어 조언자에게 의존할 수밖에 없는 취약한 위치에 있었다고 밝히기도 했다.
이번 사건은 고령 투자자들이 반복적으로 노출돼온 피해 유형과 유사한 구조라는 점에서 주목할 필요가 있다는 지적도 있다.
<김상목 기자>
